АКАДЕМІЯ ФІНАНСОВОГО УПРАВЛІННЯ ДОМОВИЛАСЬ ПРО СПІВПРАЦЮ З АСОЦІАЦІЄЮ СПЕЦІАЛІСТІВ З ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ (ACAMS).

Науковці Академії фінансового управління – президент Академії, д. е. н., професор, академік НАН України Тетяна Єфименко, віце-президент Академії, д. е. н., професор Олександр Любіч та в. о. завідувача відділу фінансових ринків, к. е. н. Анатолій Дробязко взяли участь у церемонії підписання Меморандуму про взаємопорозуміння між Академією фінансового управління та Асоціацією спеціалістів з протидії відмиванню коштів (ACAMS), яка відбулася 26 листопада 2019 року в приміщенні Президіуму Академії наук України.

Довідково. ACAMS є провідною міжнародною асоціацією для професіоналів у сфері виявлення і запобігання фінансовій злочинності. В асоціації нараховується понад 45 000 членів із 175 країн світу. Асоціація була створена у відповідь на зростаючі потреби в сертифікації спеціалізованих знань, розвитку кар'єри та можливостей взаємодії для професіоналів щодо ПВК/ФТ. Асоціація забезпечує високоякісне профільну освіту та переваги для своїх членів, і є провідною професійною організацією, яка пропонує сертифікацію у сфері ПВК.

На сьогодні в ACAMS існують кілька видів сертифікації: в електронному вигляді та головний іспит CAMS – сертифікація у сфері ПВК. Сертифікат ACAMS є «золотим стандартом» і найпрестижнішою кваліфікаційною відзнакою в галузі ПВК, а також важливим активом для розвитку кар'єри та професійного зростання. Питання іспиту тестують знання міжнародних ПВК-стандартів, укладених Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (ФАТФ), Вольсберзькою групою, Базельським комітетом, Групою Егмонт, і демонструє рівень знань, необхідний для високоякісного професіонала у боротьбі з фінансовим тероризмом. Для того щоб скласти іспит САМS, потрібно бути активним членом ACAMS.

Підписаний між Академією (її президент Тетяна Єфименко) та ACAMS (голова представництва Асоціації спеціалістів з протидії відмиванню коштів у країнах Європи та СНД Анжела Салтер, Великобританія) меморандум передбачає, що міжнародні тренери з ACAMS підготують національних тренерів, а ті продовжать навчати цієї справи працівників вітчизняного банківського й небанківського секторів. Очікується, що до фінансування навчання українських фахівців долучиться Європейський банк реконструкції та розвитку.

Зауважимо, що підписання меморандуму відбулося саме напередодні 101-ї річниці зі створення Національної академії наук України (27.11. 2019 року).

Довідково. Відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 23.09.2014 № 473 Академія фінансового управління провадить діяльність на засадах науково-організаційної координації з Відділенням економіки НАН України, організовує й здійснює фундаментальні та прикладні наукові дослідження з метою створення інноваційних знань у сфері державних і міжнародних фінансів, розвитку системи управління державними фінансами в умовах євроінтеграційних процесів, розроблення пропозицій щодо внесення відповідних змін до законодавства. Результати досліджень Академії впроваджено при розробленні Стратегії реформування системи управління державними фінансами на 2017–2020 роки.

Одночасно, згідно з постановою Кабінету Міністрів України від 19.07.2015 № 610 та з урахуванням результатів наукових досліджень з питань фіскальної та монетарної безпеки, Академія є одним із двох екзаменаційних центрів підсумкового контролю результатів підвищення кваліфікації спеціалістів з питань фінансового моніторингу.

За словами президента Академії фінансового управління, академіка НАН України Тетяни Єфименко, співпраця Академії з ACAMS спільно з Асоціацією українських банків, керівництво якої також брало участь у зустрічі, має сприяти поступовому зменшенню обсягу тіньової економіки України, який коливається, за офіційними даними, на рівні 35–38%. «Це амбітна мета наших фахівців, яка чітко орієнтована на ті параметри, що сьогодні оцінюються Міжнародним валютним фондом (МВФ) та багатьма міжнародними оглядачами як політичних, так і економічних та фінансових міжнародних організацій. Тому, вважаю, наша співпраця матиме значення для розвитку не лише економіки, а й суспільства загалом», – зазначила Т. Єфименко в коментарі кореспонденту видання Mind.

На знімках (зліва направо): Тетяна Єфименко, Анжела Салтер

«Ми бачимо суспільну місію нашого проекту в тому, щоб кожна людина Україні повірила, що якщо вона сплатила податки, то отримає певні якісні послуги в цій державі, а це буде можливим лише тоді, коли меншим стане тіньовий сектор», – наголосила Т. Єфименко. Важливим фактором ефективної співпраці з ACAMS є долучення до неї Асоціації українських банків та Громадської ради Міністерства фінансів України.

ACAMS представлена як у Північній, так і у Південній Америці, Африці, Азії та Європі. В ACAMS розробляються й нові програми: для спеціалістів із санкцій, аудиторів з питань фінансового моніторингу, вже повністю сформовано програму для фахівців з питань криптовалют та криптоактивів, кіберзлочинності. У процедурі обговорення та підписання Меморандуму брала участь Євгенія Балясна-Хогіемстр, співзасновник і голова нідерландського відділення ACAMS.

Президент Асоціації українських банків (АУБ) Андрій Дубас повідомив Mind, що завданням АУБ є впровадження прозорих механізмів роботи, а Академія фінансового управління, підписавши цей меморандум, засвідчила необхідність застосування таких підходів і взялася сприяти залученню фахівців, які будуть проходити це навчання. Фактично Академія та ACAMS стануть драйверами вказаного процесу в Україні, а члени асоціації – споживачами відповідного продукту. АУБ долучилась до співпраці, щоб скористатися величезним досвідом і потенціалом, яким міжнародні фахівці ACAMS діляться із зацікавленими банківськими установами різних країн.

На знімках (зліва направо): А. Дубас, Т. Дмитренко, В. Висоцький, Є. Балясна-Хогіемстр

Тепер і український банківський сектор отримає можливість використовувати ці напрацювання, щоб вітчизняна економіка була максимально чистою і прозорою від «брудних грошей». Так, фахівці, котрі протягом трьох місяців хочуть пройти цей курс, отримуватимуть відеоматеріали та тестові завдання, а по закінченні засвоєння матеріалу тренери ACAMS протестують їхні знання. Однак незалежно від того, фахівці якої країни проходять навчання, його рівень залишається однаково високим, тому сертифікат ACAMS має міжнародне визнання.

За словами голови комітету з питань фінансів Громадської ради при Міністерстві фінансів України Тетяни Дмитренко, завдяки співпраці з ACAMS українські банки та фінансові установи матимуть власних фахівців у боротьбі з відмиванням коштів. Уже під час поточного візиту в Україну фахівці ACAMS провели презентаційний тренінг у Національному банку і продемонстрували, на якому рівні та за якими кваліфікаційними стандартами вони навчатимуть національних тренерів.

Також планується співпраця ACAMS із Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку та Держфінмоніторингом, щоб поєднати національний рівень з міжнародним. На сьогодні постановою Кабінету Міністрів України як атестаційні центри визначено два заклади – це Академія фінансового управління і Академія фінансового моніторингу при Державній службі фінансового моніторингу, а до Національного банку представники ACAMS завітали, щоб продемонструвати рівень пропонованого викладання, адже більшість фахівців з питань фінансового моніторингу працюють саме в банківському секторі.

Водночас іноземні фахівці відвідуватимуть Україну для підвищення кваліфікації національних тренерів, для викладання можливих нових програм. У поточному процесі представники банківських і небанківських установ, фондового та страхового ринків самі зможуть обирати для себе курс, який їх цікавить, проходити навчання та отримувати атестацію.

На думку фінансового експерта Володимира Висоцького, наявність теми криптовалют у програмах ACAMS, за якими навчатимуться майбутні національні тренери, є дуже корисною, «адже, за великим рахунком, криптовалюта допомагає проходити через кордони та легалізувати відмивання коштів». Застосування сучасних методів боротьби з фінансуванням тероризму також буде корисним для України.

Як зазначила Голова представництва Асоціації спеціалістів з протидії відмиванню коштів (ACAMS) у країнах Європи та СНД Анжела Салтер (Великобританія), за підсумками підписання меморандуму про взаємодію з Академією фінансового управління «очікується плідна співпраця щодо впровадження тренінгів для фахівців банківського сектору і небанківських фінансових установ в Україні на міжнародному рівні».

На знімках: робочі моменти зустрічі

На зустрічі, крім того, було обговорено питання розширення співпраці ДННУ «Академія фінансового управління» з керівництвом Асоціації українських банків, національними керівниками ACAMS (Великобританія та Нідерланди).

Медіа-центр
Академії фінансового управління

26 грудня 2019 року